Indexa Capital, el gestor automatizado independiente líder en España con 3 mil millones de euros gestionados o asesorados y más de 98 mil clientes, publica hoy los datos de rentabilidad de sus carteras, que en 2024 ha estado entre un 2,4 % para la cartera de perfil 1 de 10 a 100 mil euros y un 23,3 % para la cartera de perfil 10 de menos de 10 mil euros.La rentabilidad de la cartera media (n.º 8) de 10 a 100 mil € ha sido de 15,4 %.Desde 2016 la rentabilidad de la cartera media ha sido de +92,5 % acumulado, 7,5 % anual.
Comparado con los benchmarks, las rentabilidades de las carteras de Indexa Capital han sido de media 1,7 puntos porcentuales superiores al benchmark en 2024. La diferencia de rentabilidad acumulada desde 2016 es de 2,9 puntos porcentuales más al año, lo que equivale a una rentabilidad adicional de 36.600 euros por cada 100.000 euros invertidos.
Carlota Corral, directora de inversiones de Indexa Capital destaca que “2024 ha sido un año muy positivo en acciones (hasta un 32,8 % en Estados Unidos) y ligeramente positivo en bonos, especialmente a largo plazo. La depreciación del euro frente al dólar ha impactado algunos fondos, pero los bonos con mayores tipos de interés han ganado atractivo frente a las nuevas emisiones."
Carteras de fondos con sesgo de inversión socialmente responsable (ISR)
En 2024, las carteras ISR de Indexa han superado en 1,4 puntos porcentuales de media a las carteras sin sesgo ISR, con rentabilidades que alcanzan hasta un 22,1 %. “Este resultado se debe, en parte, al excelente desempeño del fondo de acciones globales ISR, impulsado por sectores como tecnología y consumo discrecional, con un fuerte peso en Estados Unidos, pero no implica que las carteras con sesgo ISR tendrán una mayor rentabilidad que las carteras sin sesgo en el futuro.” destaca Carlota Corral.
Diversificación y adaptación a la fiscalidad del inversor
Desde Indexa destacan la importancia de la diversificación para mitigar riesgos y optimizar rentabilidades ajustadas al riesgo, frente a la tentación de concentrar inversiones en índices como el S&P 500, que ha superado a los índices globales en los últimos años. “Una buena estrategia de indexación no sólo debe ser global, sino adaptada a la fiscalidad del inversor. En Indexa adaptamos nuestras carteras a la fiscalidad, limitando el peso de regiones con mayores retenciones, como Estados Unidos, y fijamos un máximo del 45 % por región para garantizar una diversificación mínima. Estas medidas, aunque pueden reducir ligeramente la rentabilidad a corto plazo, son clave para construir carteras sólidas a largo plazo” señala Carlota Corral.
Indexa también presenta una comparativa de la rentabilidad corregida por riesgo de las carteras utilizando el ratio de Sharpe (rentabilidad / riesgo). Indexa ha obtenido desde 2016 un ratio de Sharpe entre 0,19 y 0,71, mientras que los benchmarks tienen actualmente un ratio de Sharpe muy bajo (entre 0,07 y 0,47). Según señalan desde Indexa, esto significa, que los inversores con Indexa obtienen en sus carteras la rentabilidad por riesgo que ofrece el mercado mientras que los inversores en fondos de inversión españoles recogidos por Inverco sufren igual el riesgo, pero la rentabilidad se pierde en comisiones.
* Benchmark: los índices de referencia son los índices de renta fija corto plazo (para la cartera 0), de renta fija mixta internacional (para las carteras 1 a 3), de renta variable mixta internacional(para las carteras 4 a 8) y de renta variable internacional (para las carteras 9 y 10) calculados por Indexa a partir de datos de Inverco (la asociación española de instituciones de inversión colectiva y fondos de pensiones). Son los índices que mejor representan la rentabilidad media de los fondos españoles que invierten internacionalmente. Estos datos históricos son netos de comisiones de gestión de cartera y de custodia para la cartera de Indexa, pero no para el Benchmark con el que se compara.
SOBRE INDEXA
Indexa Capital AV (https://indexacapital.com) es el gestor automatizado líder en España con más de 3000 millones de euros de activos gestionados, de más de 98 mil clientes. Indexa combina un servicio de gestión de inversiones (carteras de fondos de inversión y carteras de planes de pensiones indexados y EPSV) con un servicio de planificación financiera personalizada. Desde 2019, Indexa subgestiona también el fondo de fondos indexados Indexa RV Mixta Internacional 75 FI, gestionado por Renta 4 Gestora, asesora a Caser Pensiones en la gestión de un plan de pensiones de empleo, y ofrece a sus clientes un seguro de vida, en colaboración con Caser Seguros, que probablemente sea el seguro de vida con las primas más bajas del mercado.
Indexa ofrece una mayor rentabilidad potencial al ahorro al tener unas comisiones y costes de media un 84 % más bajos que los que actualmente ofrecen los bancos y fondos en España.
Fundada en diciembre de 2015, con autorización y supervisión de la CNMV, por Unai Ansejo, François Derbaix y Ramón Blanco, expertos con reconocida trayectoria en mercados, inversiones y negocios en internet, y con asesores de primer nivel como Manuel Conthe, Luis Martín Cabiedes, Pedro Luis Uriarte y Luis M. Viceira.
Foto: De izquierda a derecha: Unai Ansejo, cofundador y co-consejero delegado de Indexa Capital y Carlota Corral, directora de inversiones.
Sala de Prensa: https://indexacapital.com/es/press
INFORMACIÓN ADICIONAL
La información completa sobre la rentabilidad de otros tamaños de carteras (carteras de menos de 10 mil euros o de más de 100 mil euros) y rentabilidades de carteras de planes de pensiones indexados, EPSV y sobre el fondo de fondos Indexa RV Mixta Internacional 75, está disponible en el artículo https://blog.indexacapital.com/2025/01/22/rentabilidad-2024/ o en la página de estadísticas de Indexa Capital.
Las rentabilidades pasadas no son indicador fiable de las rentabilidades futuras.
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