Santander Asset Management, S.A, SGIIC (SAM), la gestora de Banco Santander, ha decidido crear una nueva clase (M) con 10.000 euros de inversión mínima para participar en su fondo de inversión libre Santander Patrimonio Diversificado FIL. El fondo, que se comercializa entre clientes de banca privada, ha tenido un track record positivo con rentabilidad anualizada entre el 4,61% y el 5,47% (en función de cada clase del fondo*) desde su lanzamiento en febrero de 2020 hasta final de marzo de 2025 y, actualmente, cuenta con un patrimonio de más de 189 millones de euros y 680 partícipes.
El fondo invierte como lo hacen las grandes carteras institucionales, en particular las grandes fundaciones americanas (endowments). La pauta común es que se trata de inversiones realmente diversificadas, tanto por geografías (Europa, EE UU, Japón y países emergentes) como por la naturaleza de los activos, combinando activos financieros tradicionales (monetarios, renta fija y bursátiles), con otros activos diversificadores como capital riesgo, activos inmobiliarios globales, infraestructuras, hedge funds, fondos de préstamos, materias primas, bonos ligados a catástrofes (cat bonds), etc. Su objetivo es tratar de maximizar el binomio riesgo/rentabilidad, mediante una gestión flexible y activa de la cartera, eficientar costes y, en lo posible, invertir en activos que permitan reducir el riesgo total de la cartera. Para asegurar la diversificación de la cartera se limita a un máximo del 5% sobre patrimonio el peso de cada una de las inversiones.
La nueva clase del Santander Patrimonio Diversificado permite acceder desde 10.000 euros a una cartera institucional multiactivos que incluye mercados privados hasta un límite del 15% (activos con liquidez superior a 1 mes) como complemento al resto de la cartera, algo hasta ahora reservado a grandes patrimonios, y cuenta con un equipo gestor muy experimentado y de alto nivel. El Fondo de Inversión Libre (FIL) es una institución de inversión colectiva de jurisdicción española y supervisión de la CNMV, que es traspasable fiscalmente (personas físicas) y sin costes de suscripción o reembolso. Al ser un fondo de Santander AM, coinvierte en mercados privados con otros fondos de la gestora, consiguiendo condiciones atractivas y acceso a activos institucionales con mínimos elevados de entrada. Este fondo tiene un plazo de inversión mínimo recomendado de 5 años y un nivel de riesgo 4 en una escala de 1 a 7.
* Las rentabilidades anualizadas que se muestran corresponden a la clase A y la clase Cartera del fondo respectivamente para el periodo comprendido desde su lanzamiento en febrero de 2020 hasta final de marzo de 2025, estando la rentabilidad del resto de clases de este fondo comprendidas en este rango. El detalle por año natural y de cada clase lo podrá encontrar en web de SAM https://www.santanderassetmanagement.es/ en el apartado específico de cada clase de este producto. Las rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de resultados futuros.
** Los inversores minoristas solamente podrán invertir atendiendo a una recomendación personalizada de un intermediario que les preste el servicio de asesoramiento y no podrá representar más del 10% de su patrimonio financiero para aquellos que sea inferior a 500.000 euros. Comisión de gestión directa del 1,1% sobre patrimonio y del 11% sobre resultados
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